Est-ce prudent de mettre tous ses oeufs dans le même panier ?

tous ses oeufs dans le même panier

Un abonné nous a demandé s’il était judicieux de placer tous ses fonds en suivant un seul indice.

Contrairement aux actions individuelles, la détention d’un seul indice peut fournir une diversification inhérente, tant que cet indice répartit vos fonds dans une variété d’actions. C’est ce que font les grands indices comme le CAC40, l’eurostoxx ou le Nasdaq.

Vous pourriez donc vous contenter d’acheter des trackers d’un grand indice pour avoir un portefeuille d’investissement à faible coût et bien diversifié. C’est d’ailleurs ce que conseille Warren Buffett. L’histoire lui donne raison, vu que 90% des gérants de fonds ont de moins bons résultats qu’un investisseur qui se contenterait de garder juste un tracker.

Toutefois, la performance annuelle historique des principaux indices mondiaux n’est pas très forte, entre 0% et 7% sur les 20 dernières années (plus 1 à 4% en tenant compte des dividendes). Cela peut ne pas être suffisante pour satisfaire les besoins financiers d’un investisseur pour l’avenir. Cela ne l’est en tout cas pas pour nous.

Pour surperformer le marché (c’est-à-dire le CAC ou l’eurostoxx), un investisseur devra utiliser une stratégie d’investissement éprouvée, cohérente et fiable. C’est là que CodeBourse entre en scène.

Ainsi donc, nous pourrions investir dans un seul grand indice, en sortant du marché lorsque nous détectons des conditions boursières difficiles.

Néanmoins dans la stratégie CodeBourse, nous répartissons les signaux, pour diminuer encore plus le risque et la volatilité. Nous nous basons sur 4 signaux provenant de 4 algorithmes différents. Chaque signal pilote donc indépendamment ¼ du capital. La présence des bons du trésor US dans le portefeuille vient diminuer encore la volatilité.

L’avantage du modèle algorithmique pendant les crises

Il n’y a qu’une seule façon définitive d’éviter les montagnes russes émotionnelles du monde de l’investissement : c’est d’utiliser une stratégie d’investissement quantitative – et de s’y tenir. Une approche systématique vous offre une méthode éprouvée pour éviter le stress de choix très complexes entre un actif et un autre, et vous permet d’ignorer entièrement les médias financiers et les têtes parlantes qui cherchent à manipuler vos émotions et votre portefeuille.

Notre stratégie a systématiquement surperformé le marché. Plus important encore, elle a obtenu des performances exceptionnelles pendant les crises économiques. Les crises économiques sont des périodes très stressantes pour les investisseurs à l’ancienne, mais beaucoup moins pour ceux qui utilisent des signaux algorithmiques.

Pendant les crises de 2001 et 2008, alors que tous les indices perdaient entre 40% et 60% de leur valeur, nos performances ont été exceptionnelles : de l’ordre de +80%.

Laisser un commentaire