Investir en bourse (débutant)

Cette page traite du sujet : comment investir en bourse lorsqu’on est débutant ?

Les deux types d’investisseurs

Ceux qui utilisent le marché boursier pour accroître leurs actifs ont deux choix. Ils peuvent être soit des investisseurs passifs, ce qui signifie qu’ils sont «buy-and-hold» (acheter et conserver) à long terme. Ou bien ce sont des investisseurs actifs qui essaient de profiter des hauts et des bas inhérents aux marchés. Ils suivent une stratégie de « timing » du marché.

Les investisseurs qui achètent et détiennent ont de quoi s’inquiéter. Achètent-ils à des prix élevés? Quand ils seront prêts à prendre leur retraite, les marchés seront-ils dans un marché baissier? De toute évidence, ceux qui envisageaient de prendre leur retraite entre 2000 et 2002, 2008 ou 2020 étaient confrontés à un grand dilemme. En 2000-2002, les investisseurs passifs investis dans des actions du Nasdaq avaient perdu 70 à 80% de leur capital. Même les investisseurs prudents sur le S&P500 ou le CAC40 ont perdu 50%. En 2008, tous les indices ont chuté d’environ 50%.

Les investisseurs actifs, qui sont en fait des investisseurs utilisant des fonds communs de placement indiciels, des ETF ou des futures comme véhicule d’investissement, reconnaissent ces pièges. Leur objectif est de ne jamais rendre autant de capital.

Oui, il y a parfois de petites pertes, en particulier sur les sommets et les bas du marché, mais si vous négociez des tendances (et historiquement, les marchés sont plus souvent dans la tendance qu’en dehors), vous ne subirez jamais de pertes importantes en capital car vous quitterez immédiatement si la tendance change.

Et … vous ferez vos gros profits lors des inévitables tendances à long terme quand elles se produisent.

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Deux types de stratégies de suivi de tendance

Les stratégies suivant les tendances sont les plus performantes au fil du temps. Mais même dans le suivi de tendance il existe deux façons de choisir vos transactions.

Les investisseurs discrétionnaires dépendent de la somme totale de leur connaissance du marché pour prendre des décisions. Qu’il s’agisse d’une analyse de marché, d’une multitude d’indicateurs, de l’intuition, d’événements d’actualité existants ou potentiels, de bons plans, etc.

Les transactions discrétionnaires sont subjectives. Elles peuvent être modifiées et devinées. Il n’y a aucune garantie que chaque transaction individuelle soit basée sur la réalité et ne soit colorée par aucun parti pris personnel.

Les investisseurs mécaniques utilisent des techniques basées sur un ensemble de règles objectives et automatisées qui évitent les biais émotionnels inhérents au trading discrétionnaire.

Ils suivent un ensemble de règles pour entrer et sortir des marchés. Ils savent que certaines transactions ne réussiront pas, mais savent aussi qu’ils seront toujours dans les grosses réussites. Celles qui rapportent de l’argent, et au fil du temps en font des stratégies réussies.

Les systèmes mécaniques facilitent la vie en « supprimant » l’aspect émotionnel.

La stratégie basée sur les prix

Les stratégies de synchronisation mécanique sont basées sur les changements de «prix». Il n’y a aucune autre information sur le marché boursier qui soit absolument correcte à tout moment.

Le prix dit tout.

Cela peut sembler un peu ennuyeux d’utiliser une stratégie de synchronisation mécanique. Après tout, où est le plaisir, les sommets émotionnels, sur lesquels de nombreux investisseurs prospèrent.

Mais mettons les choses au clair: les stratégies mécaniques, qui utilisent le prix pour déterminer les tendances, ne sont pas amusantes. Il ne s’agit pas d’éviter les émotions. En fait c’est l’inverse, elles sont conçues pour éliminer les émotions.

Les stratégies de trading mécanique visent à «gagner de l’argent». Purement et simplement.

Investir en bourse : ne suivez pas la foule émotionnelle

En fait, l’ensemble du marché boursier monte et descend à cause de millions d’investisseurs dépendant, pour la plupart, de décisions émotionnelles. La peur et l’avidité. C’est pourquoi le volume atteint des sommets près des hauts des rallyes, et aussi des sommets près des corrections. Tout le monde saute à bord.

Il peut être réconfortant de suivre la foule émotive, mais il y a rarement de profit.

Les stratégies de synchronisation mécanique, utilisant le «prix» pour déterminer les signaux d’achat et de vente. Elles utilisent en fait les hauts et les bas émotionnels du marché pour gagner de l’argent.

Des rallyes et des corrections vont se produire, donc si nous utilisons le prix pour nous dire quand ils se produisent, en tant que traders de tendance, nous sautons juste à bord et laissons le marché nous emmener pour des profits.

Investir en bourse : choisissez un trading basé sur les prix, pas sur l’instinct ou les émotions.

Les investisseurs discrétionnaires sont parfois de gros gagnants. Lancez une pièce suffisamment de fois et elle finit toujours par tomber juste. Mais la seule façon certaine de réussir à long terme sur les marchés est de suivre une stratégie de trading « non émotionnelle » et de toujours « suivre le plan ».

Il n’y a pas de seconde supposition. Il n’y a pas de soucis. Nous savons que les stratégies fonctionnent sur une période de deux ou trois ans et cela peut être prouvé avec des données historiques remontant à cent ans ou plus.

Les adeptes des tendances savent que les marchés sont «en tendance» la plupart du temps. Ils savent également qu’en haut et en bas, il y aura des périodes plus dures où de petites pertes seront subies.

Mais les traders de tendance qui comprennent la logique de leurs stratégies sont excités par ces moments. Pourquoi? Parce que ces temps de marchés latéraux non orientés sont les précurseurs de la prochaine grande tendance.

Assurez-vous de vous en tenir aux stratégies de trading. Personne ne sait ce qui se passera demain, mais les traders de tendance « savent » qu’ils battront les marchés et feront de grands profits au fil du temps.

L’espoir peut ressortir éternel, mais cela ne vous rapportera pas d’argent

Les ennemis mortels du spéculateur sont: l’ignorance, la cupidité, la peur et l’espoir.

Edwin Lefevre « Réminiscences d’un opérateur boursier »

Chacun de nous a un désir de succès. C’est pourquoi à CodeBourse nous utilisons le timing du marché pour nous guider vers la rentabilité. Le timing du marché augmente non seulement nos gains sur les marchés haussiers, mais protège également notre capital contre les pertes sur les marchés baissiers.

Mais si vous ne faites pas attention, ce même désir de réussite peut entraver votre capacité à reconnaître la réalité, même si elle est sous vos yeux.

Investir en bourse: l’espoir n’est pas une stratégie

Nous avons tous un instinct de survie qui nous amène généralement à nous concentrer sur les bonnes nouvelles. Les mauvaises nouvelles sont évitées, ou du moins mises en veilleuse.

Lorsque nous nous positionnons sur le marché, qu’il soit haussier ou baissier, nous «espérons» qu’il réussira. L’espoir peut être une émotion si puissante, que lorsque le même plan de négociation qui nous a dit de prendre une position à l’origine, s’inverse et nous dit de sortir immédiatement, nos émotions peuvent très bien se concentrer sur la possibilité que si nous tenons juste un peu plus longtemps, toute perte pourrait être effacée.

Donnons-lui juste un autre jour. Attendons qu’il soit de retour pour atteindre le seuil de rentabilité. C’est une erreur.

La seule façon d’éviter cela est de reconnaître que l’espoir peut détruire notre capacité à trader de manière rentable les marchés.

Les bonnes stratégies gagnent parce que …

Le timing du marché, en fait toutes les stratégies, ne peuvent pas réussir sans un «plan». Alors que le trading par émotion, par actualité ou par peur, n’est pas très différent du jeu.

Les investisseurs gagnent parce qu’ils suivent un plan.
Nous savons tous qu’aucune personne aura toujours raison. Sachant cela, nous devons accepter que nous aurons des pertes. Ce qui sépare les investisseurs gagnants des investisseurs perdants, c’est leur capacité à reconnaître que lorsqu’une transaction tourne mal, aucune émotion ne peut la réparer. La seule décision correcte n’est pas vraiment une décision du tout. Si vous suivez une bonne stratégie de trading, suivez simplement le « plan ». Si le plan dit le contraire, suivez-le. Si le plan dit de rester en espèces, alors restez en espèces.

Facile? Pas si vous ne pouvez pas accepter une perte. Si vous ne savez pas accepter une perte, l’espérance vous emmènera plus profond. Vous pouvez trouver cent raisons de ne pas exécuter une transaction. Tout pour retarder afin que « l’espoir » puisse faire des miracles.
Les stratégies de timing gagnantes ont leur part de pertes. Mais elles gardent le montant de ces pertes faible. Elles suivent leur plan et « ne » gardent jamais une position perdante « en espérant » qu’elle atteigne l’équilibre ou se transforme en vainqueur.

À Vegas, la maison gagne toujours

Quand nous allons au casino, nous savons que les chances sont en faveur de la maison. Mais nous jouons quand même dans « l’espoir » de passer gagnant.

Mais le timing du marché n’est pas le jeu. Lorsque vous négociez avec un «plan», vous avez un avantage que vous savez gagner au fil du temps, tant que vous utilisez la stratégie avec discipline et que vous la suivez. Tout comme le casino sait qu’il gagnera au fil du temps à Las Vegas, la stratégie CodeBourse offre « l’avantage »

Mais une fois que nous perdons cet avantage et que nous commençons à espérer au lieu de suivre notre plan, nous devenons comme le joueur de casino.

Et à Vegas, la maison gagne toujours.

L’espoir et votre ego

L’espoir est également étroitement lié à l’ego. Nous ne voulons pas admettre que nous avons commis une erreur. Notre ego veut le succès, et le veut immédiatement.

Notre ego peut nous coûter beaucoup d’argent. Afin de gagner de l’argent, nous devons limiter les pertes tout en laissant courir nos positions gagnantes. Ni l’espoir ni l’ego n’ont de place dans le timing du marché ou dans toute forme de trading.

Investir en bourse : conclusion

Lorsque vous négociez avec un «plan», il est en noir et blanc. Vous savez quand exécuter un signal d’achat ou de vente car le «plan» vous indique quand. Un plan ne repose pas sur l’espoir. Un plan n’a pas d’ego. Un plan nous donne, en tant que investisseurs, un «avantage» sur le marché et les autres investisseurs.

Chaque jour, nous devons nous regarder. N’oubliez pas que l’égo est quasiment une garantie de pertes.

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