Gagner de l’argent en bourse

gagner de l'argent en bourse

Gagner de l’argent en bourse n’est pas très compliqué si vous suivez les signaux de la stratégie CodeBourse. Ces quelques conseils vous permettront de profiter pleinement de votre stratégie et de vivre sereinement vos investissements.

1) Évitez toute opinion supplémentaire

Lorsque vous utilisez une approche d’investissement quantitative (comme celle de CodeBourse), vous devez suivre les recommandations de ce modèle SANS analyser, réviser ou deviner le calendrier des transactions. Des investisseurs qui ont passé quelques années à appliquer leur apprentissage et leur expérience d’investissement durement acquise pourraient considérer cette mise en garde comme imprudente. Cependant, la contribution la plus importante que les stratégies de trading quantitatives vous apportent est qu’elles sont à l’abri des erreurs de comportement humain qui sabotent constamment les performances des investisseurs novices, vétérans et professionnels.

Selon les données de Dalbar, Inc., sur des périodes glissantes de 20 ans, les investisseurs individuels ont gagné en moyenne seulement 2,6% par an de leurs investissements. C’est seulement légèrement mieux que le taux d’inflation à long terme, et environ -5% par an de moins que le S&P 500. La cause la plus répandue des mauvais rendements des investisseurs est auto-infligée: une multitude d’erreurs de comportement humain.

Votre stratégie CodeBourse peut vous récompenser avec un triple, quadruple ou même 10 fois le rendement qu’un investisseur moyen atteint – tant que vous avez la discipline de suivre les recommandations de la stratégie à la lettre. Bien que certains signaux puissent sembler contre-intuitifs, vous devez toujours exécuter chaque transaction telle que présentée.

Ne pénalisez pas les énormes avantages de l’investissement fondé sur des règles en reconsidérant les recommandations de votre stratégie!

2) N’attendez pas la perfection de chaque transaction

Les algorithmes CodeBourse utilisent au total plusieurs dizaines d’indicateurs avancés et simultanés éprouvés pour déterminer si le marché actuel et à court terme devrait être haussier ou baissier. Certains de ces indicateurs opèrent sur le calendrier à moyen terme, anticipant la semaine à venir et jusqu’à 6-9 mois. 

Il peut arriver que vous sentiez que votre stratégie est dans une position diamétralement incorrecte – et cela peut être vrai à court terme. Par exemple, un algorithme peut identifier que – dans l’ensemble – l’environnement de marché est devenu baissier, évoluant vers une position défensive – mais les actions continuent de gagner du terrain pendant une semaine ou deux.

Si cela se produit, ne vous découragez pas. Ne pensez pas que votre stratégie ne fonctionne pas! Ce rallye à court terme contre votre position n’est probablement rien de plus que le bruit du marché, car les actions rebondissent de façon volatile alors qu’elles se replient. Essayez d’ignorer l’activité à court terme de vos positions et pensez à votre investissement comme étant juste cela – un investissement  – et non un produit à court terme que vous surveillez tous les jours.

Permettez à vos positions de se déplacer tout en conservant un ténor stable et sans émotion.

Parfois, votre stratégie affichera des performances médiocres ou même des pertes à court terme. Cependant, dans l’ensemble, les modèles CodeBourse comptent environ 75% de transactions gagnantes , ce qui est beaucoup plus élevé que la moyenne du secteur pour les portefeuilles gérés activement (54%). Cependant, cela signifie que pour tout signal, il y a encore 25% de chances que vous puissiez perdre de l’argent dessus. Ã€ l’occasion, votre stratégie pourrait avoir une série de plusieurs semaines malheureuses ou (rarement) des mois au cours desquels elle ne suit pas son niveau de référence. Bien qu’exceptionnel, vous ne devriez pas être surpris si cette éventualité se produit. Cela dit, un trade gagnant moyen de notre stratégie gagne près de trois fois plus qu’un trade perdant moyen.

Retour à la moyenne

N’oubliez pas qu’il s’agit d’investir et non de patiner – c’est-à-dire qu’un investissement réussi implique de maximiser la probabilité de gain – et non d’atteindre la perfection . S’il y a une série de mois faibles dans la stratégie, nous pouvons vous assurer quasiment sans équivoque qu’elle devrait bientôt récupérer cette période faible et plus encore, fournissant des gains importants et une surperformance dans les mois suivants. Que la stratégie se comporte de façon inattendue ou vous déçoive à court terme, la performance est très susceptible de «revenir à sa moyenne» – et chaque algorithme vous offre un rendement nettement supérieur à celui de l’indice de référence. En d’autres termes, n’abandonnez pas votre stratégie en raison d’une sous-performance temporaire – juste avant d’avoir été surpris de manière très rentable.

3) L’erreur la plus flagrante que vous puissiez faire

L’erreur la plus flagrante que les investisseurs commettent est de quitter un trade après une perte temporaire, par crainte de nouvelles pertes. Cette action entraîne le blocage des stratégies, et, par conséquent, une perte financière réelle. C’est une réaction humaine typique aux ralentissements brusques et temporaires – et vous devriez éviter de faire cette erreur classique. S’il est approprié de vendre une position à perte, vous devez autoriser votre stratégie d’investissement CodeBourse à prendre cette décision. Rappelez-vous que votre stratégie algorithmique est conçue pour générer des bénéfices extraordinaires à long terme . Cependant, vous devez être engagé sur le long terme pour voir ces profits exceptionnels.

Gardez toujours à l’esprit qu’un tracker ou un future sur Nasdaq représente la performance collective d’une centaine de sociétés, de sorte que la seule façon dont le contrat puisse tomber à zéro serait qu’un si un grand nombre de sociétés soient confrontées à une disparition prématurée. Ã€ moins d’une guerre nucléaire totale et surprise, c’est très peu probable. Dans une telle situation, la dernière chose à laquelle vous pensez serait probablement vos avoirs en bourse. Heureusement, ce n’est probablement pas de sitôt (au moins, nous devons supposer que non).

Néanmoins, lorsqu’une forte baisse des prix se produit lors d’une correction, le biais de récence peut amener les investisseurs à annuler le marché haussier pluriannuel qui a procédé à la correction. Les investisseurs oublient les fondamentaux économiques sous-jacents très favorables qui sont en place, oublient les prévisions haussières à long terme qui n’ont pas changé, et ne tiennent pas compte de leur engagement à long terme à suivre leur stratégie et à atteindre leurs objectifs d’investissement. Il va sans dire que des corrections brusques qui entraînent des décisions émotionnelles ont annulé de nombreux plans d’investissement mûrement réfléchis.

Gardez toujours à l’esprit que tant que les forces macroéconomiques et les fondamentaux des entreprises resteront intacts et positifs, tout ralentissement du marché sera limité à la catégorie d’une «correction», et non au début d’un effondrement grave et à long terme de le marché. Les effondrements graves du marché sont presque toujours associés à des récessions économiques. Si vous prenez des mesures pour sortir des positions de votre stratégie par crainte de pertes supplémentaires, vous bloquez ces pertes et vous manquerez probablement la reprise ultérieure des prix. Ã‰tant donné que les algorithmes d’investissement systématiques surveillent et évaluent les changements, ils identifieront si une récession est imminente et prendront les mesures appropriées, en fonction de leur conception.

La bourse est un mécanisme de transfert de richesse de l’impatient au patient.

Warren Buffett

La grande majorité des investisseurs s’auto-sabotent eux-mêmes avec des réactions émotionnelles involontaires, presque inévitables, qui sont considérablement amplifiées lorsque les décisions concernent des questions liées à l’argent. Warren Buffett, l’un des hommes les plus riches du monde (d’une valeur de 80 milliards de dollars), a déclaré que si vous avez une « approche d’investissement raisonnablement valide », le critère le plus important dont vous avez besoin pour réussir est la patience.

Pas de brillance, pas de réflexion rapide, pas de ressources sans fin – juste de la patience. Les stratégies CodeBourse vous fournissent incontestablement une «approche d’investissement raisonnablement valable». Maintenant, la seule chose que vous devez faire est de suivre les recommandations et de maintenir patiemment le cap. La magie des intérêts composés fera le reste!

4) Évitez la négativité des médias

Alors que certains pourraient penser que notre conseil d’éviter les médias est étrange, nous pensons que les investisseurs devraient envisager d’éviter toutes les nouvelles sur le marché, l’économie, les attentes des entreprises et toute autre annonce connexe . La raison en est que les objectifs des médias – et vos objectifs – sont clairement en désaccord.

Voici pourquoi:

Les producteurs des sociétés de médias (nouvelles financières par câble, médias financiers imprimés, médias financiers en ligne, radio / audio, électronique) savent que les nouvelles négatives attirent beaucoup plus l’attention que les autres types de nouvelles. Par conséquent, ces producteurs saupoudrent régulièrement les plus effrayantes dans le cadre de leur programmation pour attirer l’audience. Cela sert un motif financier: l’amélioration du résultat net de leur entreprise.

Vous avez sans aucun doute entendu des devises du type: « le poids des mot, le choc des photos ». Attirer l’attention du public avec l’émotion de la peur est l’outil le plus puissant dont les médias disposent!

De nombreux investisseurs sont subconsciemment influencés par ces histoires et préoccupés par la perte d’argent; ils agissent sur les récits qu’ils ont entendus – parfois sans même le savoir. Beaucoup se sont finalement donné un coup de pied pour avoir pris des mesures défensives qui perdent de l’argent près d’un fond de marché – alors que l’approche inverse aurait été le choix le plus sage.

Rappelez-vous toujours que les motivations commerciales des médias pour générer de l’audience et vendre des services ne correspondent PAS à votre réussite d’investissement. Leur résultat financier est leur principale motivation, et cela signifie inclure un nombre substantiel d’histoires négatives qui attirent le public. Les histoires présentées par d’innombrables « experts » – qui sont du contenu gratuit pour des journaux et d’innombrables sites Web, regorgent d’opinions de clients qui ont un large éventail de motivations différentes des vôtres.

La motivation de 99% du contenu à vocation financière que vous voyez dans les médias est conçue pour susciter une réponse émotionnelle qui vous incitera à acheter ou lire leur produit. Cette motivation s’oppose à 100% à votre objectif de réaliser un profit constant et solide sur vos investissements.

Cette situation n’est pas une évolution des médias modernes. Jetez un Å“il à ces avertissements de l’époque des années 1950:

Un investisseur réussira en associant un bon jugement commercial à une capacité à isoler ses pensées et son comportement des Ã©motions super contagieuses qui tourbillonnent sur le marché .

Warren Buffett

Les individus qui ne peuvent pas maîtriser leurs émotions sont mal adaptés pour profiter du processus d’investissement.

Benjamin Graham

Veuillez ne pas prendre ces messages d’avertissement à la légère! Si vous avez besoin de crédibilité pour appuyer ces déclarations, Warren Buffett est l’investisseur le plus riche qui ait jamais vécu (il a commencé avec 500 $ et a une valeur nette d’environ 90 milliards de dollars aujourd’hui), et Benjamin Graham est l’homme que Buffett attribue pour l’avoir mis sur la voie du succès.

Bien sûr, ces hommes ont fait fortune en utilisant des techniques d’investissement de valeur à l’ancienne – une approche aux résultats très sporadiques aujourd’hui. Nous avons prouvé que la performance de l’investissement de valeur peut être éclipsée – sans les inconvénients inhérents – par le retour de stratégies d’investissement modernes et quantitatives basées sur les algorithmes, telles que celles proposées par CodeBourse.

Ne tenez-vous pas compte des médias ?

Nous avons souvent averti amis et clients que pour réussir à investir, vous devriez éviter complètement les médias financiers. Au lieu de cela, permettez à votre stratégie quantitative de prendre toutes les décisions pour vous. Lorsque les investisseurs adoptent cette approche, ils ressentent régulièrement un meilleur état d’esprit, plus de temps de qualité passé avec leurs proches, moins de stress et une réussite accrue dans la réalisation de leurs objectifs financiers.

L’investissement systématique s’est avéré efficace dans tous les types d’environnement de marché. Cependant, certains investisseurs ont du mal à rompre leur mauvaise habitude de regarder / lire les informations financières pour se tenir au courant des derniers développements. L’investissement systématique est une approche qui fuit l’opinion des experts et les décisions discrétionnaires, mais il faut de la discipline pour suivre une stratégie systématique pendant de longues périodes.

L’investissement systématique est une approche qui peut être incroyablement réussie si vous pouvez trouver la volonté d’être à contre-courant à cet égard, en évitant les médias financiers, qui sont très motivés pour vous faire regarder et agir . Ne tombez pas dans ce jeu! Suivez juste les recommandations de votre stratégie et détendezvous !

5) N’appliquez pas d’ordres stop-loss à vos positions

Nous n’utilisons JAMAIS (et nous déconseillons fortement l’utilisation par les abonnés) des ORDRES stop-loss, qui sont des ordres exécutés au moment où votre future baisse d’un centime en dessous du pourcentage ou du prix que vous définissez comme arrêt.

Tout d’abord, un Stop-Loss que vous appliqueriez est un signal externe aux indicateurs soigneusement conçus intégrés à votre modèle. Nous conseillons aux abonnés de ne jamais prendre de décisions d’achat et de vente étrangères qui prévalent sur les décisions de votre modèle! De plus, le test de votre signal Stop-Loss arbitraire sur des périodes robustes, y compris les marchés haussiers et baissiers, n’est pas terminé, vous n’avez donc aucune idée de l’effet que cela aura à long terme. Nous avons testé toutes les variations, y compris les ordres Stop Loss intraday et mid-week, et pouvons vous dire qu’ils entraînent toujours une baisse des bénéfices.

Nous avons publié un article qui traite de l’utilisation des ordres Stop Loss. Cet article vous fournira plusieurs autres bonnes raisons de NE PAS appliquer un ordre Stop Loss aux positions dans votre stratégie d’investissement systématique.

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